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至尊彩移动端 - 借65万要还400万!泗洪警方摧毁一“套路贷”团伙

导读:2019年8月28日,泗洪警方在红利来建材市场将“套路贷”案嫌疑人项某成功抓获。该案涉案8人,目前已对5人采取刑事强制措施,目前案件还进一步侦办中。有的犯罪嫌疑人、被告人还会以被害人先前借贷违约等理由,迫使对方签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。

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这些贷款业务的广告词看上去实惠诱人

处处为贷款客户着想

实际上背后藏着的却是

“转单平账”“空白合同”“暴力讨债”

等一系列套路

令一些借贷者被环环相套、无法自拔

背上沉重的债务直至财产被榨干

这些贷款都有一个共同的名字——“套路贷”

据泗洪刑侦 消息:2019年5月18日,泗洪县公安局接群众举报称:项某、涂某侠、胡某夫、吴某峰、付某伟、李某宁、朱某、张某国、杨某业等人涉嫌虚假诉讼犯罪,并举报项某等人在讨要债务时存在非法拘禁、威胁人身安全等情况。刑警大队联合洪桥路派出所迅速开展核查,于2019年5月27日立案侦查。

2019年8月28日,泗洪警方在红利来建材市场将“套路贷”案嫌疑人项某成功抓获。

经查,2013年7月15日,王某云将王某成欠其65万元债务转给项某,王某成向项某写一张65万元借条,由王某云作为担保人,王某成便向项某返还本息,至2014年11月25日王某成仍欠项某10万元。

王某云又将王某成欠其的65万元债务转给项某,王某成又向项某写一张75万元借条,原65万元借条未收回。后王某成无能力还款,项某先后要求王某成按照其要求的利息,以项某、涂某侠、胡某夫等8人作为债权人写借条,让巢某谡作为担保人。

在王某成签写借条的当日,项某本人以及指使他人到银行,通过多次存取的方式伪造资金流水。2016年至2017年期间,项某等人到泗洪县人民法院以王某成、巢某谡、王某云等人作为被告人提起民事诉讼13次,涉案金额400余万元,法院均开庭主持调解及判决,且均判决王某成等被告人败诉。

2016年至2017年期间,项某为追讨王某成所欠高息债务,伙同吴某峰、付某伟等人将被害人王某成、巢某谡非法拘禁于城区一家宾馆内,时间长达十余日。

该案涉案8人,目前已对5人采取刑事强制措施,目前案件还进一步侦办中。

泗洪刑警诉您什么是“套路贷”

套路贷是以非法占有为目的,让受害人签订变相“借贷”抵押等相关协议,通过恶意制造逾期,制造虚假银行流水等手段形成虚假债务,然后借助诉讼、暴力等手段,最终达到非法侵占他人财产的目的。

1“套路贷”的常见犯罪手法和步骤有哪些

第一步“制套”,即制造民间借贷假象。第二步“下套”,即制造资金走账流水等虚假给付事实。第三步“中套”,即故意制造违约或者肆意认定违约。第四步“加套”,即恶意垒高借款金额。第五步“收套”,即软硬兼施“索债”。

2制造民间借贷假象的常见做法有哪些

犯罪嫌疑人、被告人往往以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传,以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款,继而以“保证金”“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。有的犯罪嫌疑人、被告人还会以被害人先前借贷违约等理由,迫使对方签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。

3制造资金走账流水等虚假给付事实有哪些表现

犯罪嫌疑人、被告人按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户,制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹,随后便采取各种手段将其中全部或者部分资金收回,被害人实际上并未取得或者完全取得“借贷”协议、银行流水上显示的钱款。

4故意制造违约或者肆意认定违约有哪些表现

犯罪嫌疑人、被告人往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式,故意造成被害人违约,或者通过肆意认定违约,强行要求被害人偿还虚假债务。

5恶意垒高借款金额有哪些表现

当被害人无力偿还时,有的犯罪嫌疑人、被告人会安排其所属公司或者指定的关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”,继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议或相关协议,通过这种“转单平账”“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”。

6软硬兼施“索债”的常见表现有哪些

在被害人未偿还虚高“借款”的情况下,犯罪嫌疑人、被告人借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”。

泗洪刑警提醒您

面对“套路贷”陷阱,要做到“三要三不要”:

1、要树立正确的消费观,量入为出,理性借贷;不要不计后果,盲目借贷。

2、要选择有贷款资质的正规金融机构贷款,不要轻信没有资质的非正规公司发布的“无利息、无担保、无抵押”的虚假宣传广告。

3、一旦发现遭遇“套路贷“,要及时向警方报案,用法律武器保护自己;不要因为害怕,被不法分子裹挟 ,在“套路贷”的陷阱中越陷越深,遭受财产损失和不法侵害。

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